Interactive Brokers a účet v různých měnách

Se slábnoucím dolarem je pro řadu obchodníků zajímavá otázka vedení účtu v jiných měnách, než právě v dolarech. Sám pro tyto účely používám brokera InteractiveBrokers a v dnešním článku jsem pro vás připravil několik praktických tipů „jak na to“.

Nejprve si dovolím malé upozornění – trading může být velmi komplexní a začínající obchodníci s malými účty o velikosti několika tisíc dolarů by měli mít vnitřně nastavené určité preference, čemu věnovat pozornost nyní a čemu později. Bohužel většina začátečníků se snaží většinou řešit nejprve věci méně podstatné, čímž zcela chybně tříští svoji pozornost, kterou by měli z počátku věnovat výhradně cenovým grafům. Podle mého osobního názoru je právě otázka zajištění měny věcí, kterou by začínající trader s minimálním kapitálem (tj. cca tisíce dolarů na účtu) neměl řešit do doby, než se naučí v trzích vydělávat peníze a začne pracovat s větším účtem. Jednoduše řečeno samotná otázka zajištění měny je komplexní problematikou sama o sobě, a pokud začínající obchodník v podstatě nemá co zajišťovat, je zbytečné plýtvat mozkový potenciál tímto směrem.

Na druhou stranu pokud máte větší účet, je dobré přemýšlet minimálně o tom nenechávat ležet kapitál v měně, u které lze očekávat její další oslabování. V rámci účtu u InteractiveBrokers si přitom svůj kapitál můžete poměrně snadno diverzifikovat do několika měn.

Mimochodem – tento článek není o zajištění rizika pohybu měn, protože to lze dělat celou řadu způsobů. Je to jen základní tip, jak lze pracovat v IB s jinými měnami, než US dolarem, což je otázka, kterou často dostávám. Navíc sám nejsem specialista na účet IB a všechny jeho komplexní vychytávky (jsem pouze klasický uživatel), tj. sám uvítám další podobné tipy, případně upřesnění na dané téma, které prosím vkládejte do diskuze pod článek.

Base Currency

První věc, na kterou v rámci účtu u IB narazíte, je možnost nastavit si měnu, ve které je účet veden. Nastavení se provádí ve webovém rozhraní Account Management v menu položka Account Administration > Base Currency.

Na screenshotu je vidět, že IB dnes umožňuje vést účet v celé řadě měn – mj. euro, libra, švýcarský frank, dolar atd. V této nabídce si tak můžete (v případě klasického marginového účtu) kdykoliv změnit měnu, ve které je účet veden zaškrtnutím příslušné měny:

Velmi důležité: Tím, že změníte Base Currency se na účtu změní, laicky řečeno, pouze měna, ve které jsou vedeny nejrůznější výpisy, zobrazen stav účtu atd. Tj. nedochází k převodu měn!!

Příklad – Řekněme, že máte nyní účet veden v dolarech a máte na účtu určitý dolarový zůstatek. Tím, že navolíte Base Currency např. na EUR nastavíte, že se vám všechny výpisy budou přepočítávat podle aktuálního kurzu na euro, ale na účtu máte stálé své dolary. Každý den tak budete vidět na účtu trochu jiný stav, protože každý den je trochu jiný kurz dolaru vůči euru.

Base Currecy má vliv tak především na „vzhled účtu“, ale také na to, v jaké měně jsou účtovány poplatky. Pokud si například převedete účet na základní měnu EUR, budou vám účtovány v euro poplatky i v případě, že budete obchodovat na US burze (prakticky to funguje tak, že každá komise je aktuálním kurzem převedena na euro). Zde pozor, pokud nastane situace, že žádné euro mít na svém účtu nebudete (protože tam máte například jen dolary) – euro si začnete od IB půjčovat a platit za ně úrok (alespoň takovou jsem měl kdysi zkušenost, když jsem s tímto experimentoval).

Různé měny na účtu

Na svém IB účtu může obchodník držet libovolné měny (bez ohledu na nastavení Base Currency). Chcete-li stávající zůstatek nebo jeho část převést na jinou měnu, je třeba to provést přes klasický nákup/prodej měn (forexový obchod). Tzn. například zobrazit si pár USD/EUR a provést nákup euro (tomuto tématu se můžeme věnovat v některém z následujících tutoriálů, pokud někdo neví, jak provést v IB forexovou transakci).

Výsledkem pak je, že na svém účtu vidíte obě měny – vlastníte fyzicky jak dolary, tak např. euro (či libovolnou jinou měnu).

Osobně mám např. na svém IB účtu peníze jak v euro, tak v dolarech. Kliknu-li na položku Account ve své platformě, vidím stav obou měn v záložce Market Value. Celková částka (Total) je pak uvedena v USD, protože toto je nastavení Base Currency mého obchodního účtu:

Peníze nominované v euro přitom pochopitelně jsou součástí celého účtu u IB a mohou sloužit např. jako margin pro běžné obchodování (v takovém případě si IB účtuje úrok za to, že „vypůjčila“ dolary, ten však není nijak zásadní).

Pochopitelně, že celou transakci lze vytvořit kdekoliv jinde forexovými obchody, v tomto článku jsem však chtěl ukázat základní principy, jak je možné pracovat u konkrétního brokera na jednom účtu s více měnami, určitým způsobem se tak chránit proti poklesu například dolaru a současně využívat cizí měny k jištění (marginům) u dalších obchodů.

Diskutovat k tématu článku můžete zde

Petr