Otevíráme účet IB - krok 8: informace o příjmech, W8BEN

Na následující stránce zaškrtněte následující:

V části nazvané Investment Objectives and Intended Purpose of Trading zaškrtněte dva boxy: Box Trading profits a box Speculation (viz obrázek).

Část Investement Experience nevyplňujte, je již vyplněná. Sjeďte na část Financial Information.

V této části se uvádí majetek a roční příjmy v US dolarech.

Net Worth je čistá hodnota majetku (tj.úspory, auto, cennosti, po odečtení dluhů), s vyloučením obydlí. Uvádí se v USD.

Liquid Net Worth je likvidní majetek. Je to ta část majetku, kterou lze snadno, rychle a bez velké ztráty převést na hotovost. Typicky se jedná o úspory, dluhopisy, cennosti. Je vždy nižší než Net Worth.

Annual Net Income je čistý roční příjem po zdanění v USD

Upozornění: Tyto informace jsou kriticky důležité při posuzování schválení/neschválení účtu. Jelikož je IB primárně US společností, výši příjmů potřebnou ke schválení účtu posuzuje z pohledu průměrného příjmu v USA. Pokud usoudí společnost InteractiveBrokers že jsou vaše příjmy z jejího pohledu nedostatečné, žádost o otevření účtu bude zamítnuta.

Malá nápověda: Vyplněné údaje není třeba jakkoliv dále dokazovat. Žádné prokázání vyplněných cifer nebude po vás později žádáno. Američané, jejichž účty bývají vždy schváleny, uvádějí často zhruba takovéto hodnoty:

Net Worth: hodnota v rozmezí 70 000 – 120 000 USD

Liquid Net Worth: hodnota v rozmezí 50 000 – 80 000 USD

Annual Net Income: hodnota v rozmezí 40 000 – 60 000 USD

Do okénka Source of Funds (zdroj peněz k obchodování) napište: private. (soukromé peníze).

Po vyplnění klikněte na tlačítko Continue.

Další stránka by měla vypadat následovně:

Tato část se týká pouze profesionálních obchodníků. Zaškrtněte tedy všude No (viz obrázek) a dále již nic nevyplňujte. Klikněte na Continue.

Následující stránka je formulář W-8BEN, což je formulář o zamezení dvojího zdanění.

Formulář je již předvyplněný, pouze dovyplňte následujícím způsobem:

U bodu 9a (označeno na obrázku červeně) zaškrtněte box u písmene a, v okénku pak vyberte zemi svého trvalého bydliště (viz obrázek). Dále již nic nevyplňujte, sjeďte zcela dolů...

... až narazíte na okénko Signature (viz červený rámeček na obrázku). Do okénka vedle svého jména napsaného červenou barvou se na klávesnici podepište. Zkrátka a dobře, pouze do okénka napište své jméno a příjmení přesně tak, jak je napsáno červeným písmem nalevo vedle okénka (viz obrázek).

Klikněte na Continue.

Na další stránce se do okénka ještě jednou podepište (na klávesnici – stejně jako na předešlé stránce).

Klikněte na Continue.

Pro pokračování klikněte zde.

Diskutovat k tématu článku můžete zde

Tomáš